Política KYC y AML

La verificación es un procedimiento obligatorio para todos los clientes de 1win. Estás obligado a proporcionar toda la documentación válida a nuestro equipo de seguridad para poder retirar tus ganancias y tener acceso completo a nuestros servicios. Los documentos requeridos al momento de enviar la información son los siguientes:

• Identificación con foto emitida por el gobierno: un pasaporte vigente, licencia de conducir o documento nacional de identidad con una foto clara, nombre completo, fecha de nacimiento y país. Tanto el anverso como el reverso pueden ser necesarios en algunas regiones.
• Selfie con documento de identidad: Una imagen clara del usuario sosteniendo el mismo documento de identidad que se envió. Esto es para verificar que la persona que lo envía es el titular del documento de identidad.
• Comprobante de domicilio: Un documento oficial del gobierno, un extracto bancario o una factura de servicios públicos reciente (no más de tres meses de antigüedad) con el mismo nombre y dirección de residencia actual.

Los documentos deben proporcionarse a través del canal de verificación seguro, estar a color y ser completamente legibles. No aceptaremos capturas de pantalla, fotos muy alteradas o documentación incompleta.

Una vez que hayas enviado tu documentación, tu cuenta estará en estado “Aprobado Temporalmente”, en el que nuestros expertos en KYC analizarán cuidadosamente los datos proporcionados. Este proceso de verificación suele tardar 24 horas en completarse; sin embargo, si fuera necesaria alguna aclaración adicional, podría demorar un poco más. Una vez finalizada la evaluación, recibirás un correo electrónico con uno de los resultados que se enumeran a continuación:

• Aprobado. Tu cuenta está funcionando plenamente y hemos verificado tu identidad.
• Rechazado. Los documentos presentados no cumplieron con los criterios de verificación o eran ilegibles y/o estaban incompletos. Te informaremos sobre los aspectos que deben mejorarse para que puedas volver a enviarlos.
• Se requiere más información. Para completar el proceso, se necesita información adicional o documentos de respaldo. Hasta que los recibamos, tu cuenta permanecerá en estado pendiente.

Mientras te encuentres en la etapa de “Aprobado Temporalmente”, podrás utilizar todas las funciones estándar de la plataforma 1win, es decir, navegar, jugar y depositar, dentro de límites razonables. Sin embargo, en esta etapa los retiros están temporalmente bloqueados hasta que se complete la verificación y el límite total de depósito está limitado a 815.873 ARS. En caso de que tus documentos sean aprobados, tu cuenta se clasificará como “Totalmente Verificada”. Ahora podrás retirar fondos de acuerdo con nuestros controles estándar de procesamiento y seguridad, y los depósitos se han incrementado a 3.263.840 ARS por transacción.

Si la verificación falla por algún motivo, nuestro personal te proporcionará comentarios detallados por correo electrónico y te asignará un número de ticket de soporte para cada caso. Esto garantiza la transparencia y permite al usuario tomar medidas correctivas. El equipo de soporte registra todos los intentos fallidos, sus causas y orienta a los usuarios sobre cómo volver a enviarlos correctamente. Una vez que la verificación es exitosa, se otorga acceso completo. Las funciones de la cuenta, como depósitos, apuestas y retiros, están disponibles, sujetas a límites estándar y procedimientos de cumplimiento.

El KYC no termina con la verificación. 1win proporciona monitoreo continuo y reverificaciones periódicas, mediante los cuales:

• Un usuario manifiesta patrones de comportamiento o financieros inusuales.
• Se modifica un instrumento de pago o se implementa uno nuevo.
• Se solicitan retiros grandes o inusuales.
• Los cambios de dirección o identidad deben ser verificados.
• Se podría requerir una Debida Diligencia Mejorada (EDD por sus siglas en inglés) en el caso de un usuario de alto riesgo: por ejemplo, personas expuestas políticamente, depositantes de gran volumen u orígenes de pago complejos. Se pueden solicitar documentos adicionales, como el origen de los fondos/patrimonio, registros fiscales y prueba de venta de activos.

Para mantener la integridad del KYC y detectar el uso indebido de la cuenta, 1win monitorea:

• Depósitos, apuestas y retiros en busca de patrones inusuales.
• Ejemplos de marcadores de comportamiento que incluyen el acceso frecuente desde diversos dispositivos o múltiples direcciones IP.
• Rotación rápida de fondos (depósito-apuesta-retiro) con juego mínimo.
• Uso de métodos de pago de terceros o uso compartido de cuentas.
• Cualquiera de estos desencadena una revisión interna y puede llevar a la suspensión de retiros o a una verificación mejorada.

Todos los datos personales y de verificación se mantienen estrictamente confidenciales. Los datos se cifran en tránsito y en reposo, y solo son accesibles para el personal de cumplimiento que tenga una autorización específica. Los documentos se almacenan en sistemas seguros, sujetos a pistas de auditoría y registros de acceso. Los datos se conservan durante el período requerido por la regulación, generalmente de 5 a 10 años después del cierre de la cuenta, y nunca se venden ni divulgan fuera de los canales permitidos.

Este es un paso crucial a la hora de eliminar los riesgos. La verificación de identidad debe realizarse para cada cliente antes de iniciar cualquier relación comercial o acceder a funciones monetarias. Este proceso, denominado Debida Diligencia del Cliente (CDD por sus siglas en inglés), garantiza que cada cuenta sea propiedad de una persona real o entidad legal en situación de solvencia y que el comportamiento financiero del cliente coincida con lo declarado.

Para clientes o transacciones que presenten un mayor riesgo, la Compañía implementa la Debida Diligencia Mejorada. Dichos casos pueden incluir, entre otros:

• Personas Expuestas Políticamente (PEP) o aquellas personas relacionadas con ellas;
• Transacciones grandes, frecuentes o inusuales;
• Clientes que residen o realizan transacciones desde jurisdicciones de alto riesgo;
• Actividad inconsistente con patrones previamente establecidos.

La EDD puede requerir la divulgación del origen del patrimonio, información de empleo o estados financieros. En los casos en que no se proporcione información satisfactoria, la Compañía puede restringir o rescindir la relación e informar el caso a las autoridades pertinentes si está legalmente justificado.

Empleamos mecanismos de monitoreo continuo que combinan análisis automatizados con supervisión manual para aumentar la efectividad. Estos sistemas revisan todas las actividades de depósito y retiro, además de la actividad de apuestas, para detectar irregularidades que indiquen intentos de lavado de fondos. Los indicadores incluyen, entre otros:

• Depósitos repetitivos seguidos de retiros inmediatos;
• Transferencia rápida de dinero sin una participación real en los servicios;
• Varias cuentas vinculadas al mismo método de pago o dispositivo;
• Transacciones: Patrones inusuales en cuanto a cantidad o frecuencia.

Siempre que se identifica una actividad potencialmente sospechosa, el Departamento de Cumplimiento examina la transacción. Si el riesgo no puede ser descartado de forma razonable, se preparará un informe y, si fuera necesario, se enviará a la Unidad de Inteligencia Financiera competente.

Para evitar tratos con personas sancionadas o restringidas, todos los clientes son examinados contra listas de sanciones internacionales y bases de datos mantenidas por autoridades reconocidas, incluyendo las de las Naciones Unidas, la Unión Europea y la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC por sus siglas en inglés). Las coincidencias se investigan de inmediato y los servicios pueden suspenderse hasta que el asunto se resuelva. La Compañía reexamina periódicamente a los clientes existentes para asegurar el cumplimiento continuo.

La Compañía ha establecido un procedimiento interno estructurado para reportar actividades sospechosas. Cualquier empleado que tenga conocimiento de una operación que pueda involucrar productos del delito debe contactar de inmediato al Oficial de Cumplimiento. Tras una revisión interna, si la sospecha sigue siendo justificada, la Compañía presenta un Informe de Actividad Sospechosa (SAR por sus siglas en inglés) ante la autoridad correspondiente.
Al cliente no se le informa que se ha realizado dicho informe. La divulgación de esta información (“aviso previo”) está estrictamente prohibida y constituye una violación grave de los estándares internacionales de AML.

La Compañía almacena todos los documentos de identificación, registros de transacciones, correspondencia y evaluaciones de cumplimiento requeridos por la ley durante al menos cinco años a partir de la fecha de cierre de la cuenta o finalización de la transacción. Los registros se almacenan de forma segura en formato cifrado y solo pueden proporcionarse a organismos gubernamentales o reguladores autorizados previa solicitud formal.
Este sistema de archivo garantiza la trazabilidad completa de los fondos y respalda las auditorías externas.

La Compañía se reserva el derecho de rechazar cualquier transacción, suspender cualquier cuenta o rescindir cualquier relación con un cliente si existe una razón para creer que cualquiera de los fondos involucrados en la transacción puede provenir de, o estar vinculado con, una actividad ilegal.
Dichas medidas pueden tomarse sin previo aviso o explicación, según lo permita la legislación aplicable. La Compañía no tiene la obligación de notificar al cliente sobre el inicio de una investigación o sobre la divulgación de información a las autoridades policiales.

La Política AML debe ser conocida y aplicada por todo el personal cuyo trabajo involucre operaciones financieras o con clientes. Los programas de capacitación regulares que organiza la Compañía cubren todos los requisitos legales, la detección de actividades sospechosas, los procedimientos de escalada y los estándares de protección de datos. Es responsabilidad personal de cada empleado reportar cualquier sospecha o irregularidad de inmediato al Oficial de Cumplimiento.

La Compañía utiliza sistemas especializados para identificar patrones complejos de transacciones y anomalías de comportamiento para apoyar sus obligaciones de cumplimiento. Estos sistemas abarcan modelos de puntuación de riesgo, seguimiento de IP y dispositivos, y verificación de geolocalización para identificar cualquier posible uso indebido de la plataforma. Se realizan revisiones periódicas de la infraestructura de seguridad para garantizar que todos los mecanismos sigan siendo efectivos y cumplan con las expectativas regulatorias en evolución. Una solución o enfoque que no hace suposiciones sobre la plataforma en la que se ejecutará el código.

La Compañía colabora plenamente con instituciones financieras, proveedores de pagos y agencias estatales autorizadas para facilitar una supervisión transparente. Todos los socios deben mantener estándares AML iguales y brindar plena cooperación cuando los organismos supervisores presenten consultas genuinas. Esta cooperación demuestra el compromiso de la Compañía con el cumplimiento global y apoya los esfuerzos generales para combatir la criminalidad en el mundo financiero. A pesar de nuestro derecho a compartir tus datos de acuerdo con la ley, nunca los usamos indebidamente ni los vendemos. Puedes ver cómo manejamos tus datos en nuestra página de Política de Privacidad.